Incapacité ET homologation : ce que vous devez savoir avant qu’il ne soit trop tard

par BW Group le mercredi 12 février 2025

Si vous avez des parents ou des proches âgés, connaître les bases des mandats, des procurations et de l’homologation peut vous aider à éviter un stress inutile.

Le vieillissement s’accompagne de nombreux défis, dont l’un des plus difficiles est la perte de la capacité à prendre des décisions éclairées. Lorsqu’un proche n’est plus en mesure de gérer ses finances, ses biens ou ses soins personnels, les familles se retrouvent souvent démunies. Le processus de prise de décision, par le biais d’une procédure juridique appelée homologation, peut être accablant, surtout en cas d’urgence.

Qu’est-ce que l’incapacité mentale ?

L’incapacité mentale survient lorsqu’une personne ne comprend plus les conséquences de ses décisions en raison de conditions telles que :

• Démence (maladie d’Alzheimer, démence vasculaire, démence à corps de Lewy, etc.)
• Accident vasculaire cérébral ou lésion cérébrale
• Déclin cognitif dû au vieillissement

Au début, les signes peuvent sembler inoffensifs : oubli de noms, questions répétées ou confusion avec le temps. Avec le temps, ces symptômes s’aggravent, rendant difficile le paiement des factures, la gestion des biens ou même la reconnaissance de ses proches.

S’ils n’ont pas désigné légalement quelqu’un pour gérer leurs affaires avant d’atteindre ce stade, cela peut entraîner des problèmes financiers et juridiques majeurs pour la famille.

La différence entre une procuration et un mandat de protection

Ces termes sont souvent confondus, mais ils servent à des fins différentes :

Procuration

• Utilisé lorsqu’une personne est encore mentalement capable mais a besoin de quelqu’un pour agir en son nom.
• Exemple : Un snowbird demande à son enfant de payer ses impôts fonciers pendant qu’il est en Floride.
• La personne peut le révoquer à tout moment.

Mandat de protection (anciennement appelé mandat en cas d’incapacité)

• Signé lorsqu’une personne est encore capable, mais est censé prendre effet si elle devient incapable.
• Couvre les questions financières, les décisions médicales et les soins personnels.
• Contrairement à une procuration, elle doit être homologuée par les tribunaux avant de devenir juridiquement valable.

À retenir : une procuration est utile pour des raisons pratiques, mais un mandat de protection est essentiel pour une planification à long terme.

Que se passe-t-il s’il n’y a pas de mandat ?

Si une personne devient inapte et qu’aucun mandat n’a été établi, la famille doit demander un régime de protection judiciaire. Cette procédure est plus longue, plus complexe et implique une surveillance juridique plus importante. Il est beaucoup plus facile d’établir un mandat à l’avance.

Qu’est-ce que l’homologation et pourquoi est-ce important ?

Même si un mandat de protection existe, il n’est pas automatiquement valide. Il doit être homologué, une procédure judiciaire par laquelle les tribunaux confirment que la personne est véritablement incapable et que le mandat doit prendre effet.

Sans homologation, un membre de la famille ou un conjoint ne peut légalement pas vendre une maison, retirer des fonds ou prendre des décisions médicales au nom de la personne.

À quoi ressemble le processus d’homologation ?

1. Consultez un notaire – Tous les notaires ne s’occupent pas des homologations, alors choisissez-en un qui a de l’expérience.
2. Obtenir une évaluation médicale – Un médecin doit confirmer que la personne n’est plus capable.
3. Obtenez l’évaluation d’un travailleur social – Un travailleur social mène des entretiens et fournit un rapport complet.
4. Soumettre la demande au tribunal – Un greffier examine le dossier et rend un jugement.

Ce processus prend entre 6 mois et plus d’un an, en fonction des arriérés judiciaires.

Pourquoi le timing est crucial

De nombreuses familles pensent pouvoir attendre avant de procéder à l’homologation. En réalité, attendre trop longtemps peut entraîner des obstacles financiers et juridiques majeurs.

Exemple:

• Une famille décide de vendre la maison de son père vieillissant pour payer des soins privés pour personnes âgées.
• Le père, atteint de démence, est toujours propriétaire de la propriété.
• Ils arrivent chez le notaire, pour apprendre que la vente ne peut avoir lieu sans mandat homologué.
• Le processus prend des mois, ce qui retarde l’accès aux fonds et crée un stress inutile.

N’attendez pas qu’il soit trop tard. Si vous soupçonnez qu’un proche perd sa capacité à prendre des décisions, entamez la procédure d’homologation dès que possible.

Comment choisir les bons professionnels

Comment choisir les bons professionnels

• Notaire – Doit être spécialisé dans les homologations et avoir de l’expérience dans la navigation dans les procédures judiciaires.
• Médecin – Tout médecin généraliste peut procéder à une évaluation, mais certains peuvent orienter la personne vers un spécialiste.
• Travailleur social – Joue un rôle essentiel dans l’évaluation des capacités de la personne et de la dynamique familiale.

Conseil de pro : Renseignez-vous sur les délais à l’avance. Certains professionnels accordent la priorité à ces dossiers, tandis que d’autres peuvent prendre plus de temps.

Défis familiaux courants pendant le processus

• L’homologation n’est pas seulement un processus juridique, c’est aussi un processus émotionnel. Les familles sont souvent confrontées à :
• Culpabilité – Retirer l’indépendance d’un être cher n’est jamais facile.
• Désaccords – Les frères et sœurs peuvent ne pas s’entendre sur ce qui est le mieux pour leurs parents. De vieux conflits refont surface –
• Des tensions familiales non résolues surgissent souvent pendant cette période.
• Épuisement professionnel des aidants – Les membres de la famille qui gèrent les soins se sentent souvent épuisés et dépassés.

Solution : Recherchez un soutien extérieur. Des organismes comme la Société Alzheimer offrent des ressources pour aider les familles à surmonter ces difficultés.

Comment se préparer avant qu’il ne soit trop tard

Si votre proche est encore mentalement capable, prenez ces mesures dès maintenant :

✔ Consultez un notaire – Obtenez un mandat de protection dès que possible.
✔ Ayez une conversation ouverte – Assurez-vous que les membres de la famille comprennent leurs rôles.
✔ Conservez les documents en lieu sûr – Assurez-vous d’y accéder facilement le moment venu.
✔ Renseignez-vous sur le processus – Savoir à quoi s’attendre réduit le stress ultérieur.

Réflexions finales

L’homologation n’est pas une tâche à gérer en cas de crise. En anticipant, vous pouvez protéger la dignité, les biens et le bien-être de votre proche, tout en évitant les retards et les obstacles juridiques inutiles.

Si vous ne savez pas par où commencer, consulter un notaire ou un travailleur social spécialisé dans les évaluations d’incapacité est la meilleure première étape.